Les titulaires de comptes bancaires ne sont pas tenus de se rendre dans leurs succursales bancaires respectives pour mettre à jour les informations « connaître votre client » (KYC) à condition qu’ils aient déjà soumis des documents valides et qu’ils n’aient pas changé d’adresse. Au lieu de cela, s’il n’y a pas de changement dans KYC informations, ils peuvent soumettre une auto-déclaration via un identifiant de messagerie, un numéro de téléphone portable enregistré, des distributeurs automatiques de billets ou tout autre canal numérique.
Alors que la mise à jour périodique de Détails KYC de clients est obligatoire pour les banques, RBI a simplifié le processus de mise à jour périodique de KYC. Dans une déclaration datée du 5 janvier, la RBI a réitéré la nécessité d’une mise à jour périodique des détails KYC des clients et les moyens par lesquels ils peuvent le faire.
« Conformément aux directives actuelles, s’il n’y a pas de changement dans les informations KYC, une auto-déclaration à cet effet de la part du client individuel est suffisante pour terminer le processus de re-KYC. Il a été conseillé aux banques de fournir une telle auto-déclaration aux clients individuels par le biais de divers canaux non directs tels que l’identifiant de messagerie enregistré, le numéro de téléphone portable enregistré, les distributeurs automatiques de billets, les canaux numériques (tels que les services bancaires en ligne/Internet , application mobile), lettre, etc., sans avoir besoin de se rendre dans une agence bancaire », a déclaré RBI.
Qu’est-ce que le re-KYC ?
KYC fait référence à l’enregistrement des détails d’un client comme l’identité et d’autres documents, les informations de contact, etc., que les banques collectent au moment de l’ouverture du compte. Le Re-KYC est la prochaine étape du KYC où les banques s’assurent que les documents collectés lors de l’ouverture du compte bancaire sont à jour.
Point à noter : La clarification de la RBI intervient après que les clients de plusieurs banques se sont plaints sur les réseaux sociaux que les banques leur disaient de terminer en succursale leur nouveau processus de connaissance de votre client (KYC) malgré la Reserve Bank of India (RBI) autorisant la re- KYC. Certains se sont même plaints que malgré la soumission de documents plusieurs fois en ligne, le re-KYC numérique n’était pas traité via les sites Web et les applications mobiles des banques.
Et si l’adresse a changé ?
S’il n’y a qu’un changement d’adresse, les clients peuvent fournir une adresse révisée/mise à jour via l’un de ces canaux numériques, après quoi la banque procédera à la vérification de l’adresse déclarée dans les deux mois.
Quand un nouveau KYC est-il nécessaire ?
Un nouveau processus KYC est nécessaire si les documents KYC disponibles dans les dossiers bancaires ne sont pas conformes à la liste actuelle des documents officiellement valides – passeport, permis de conduire, preuve de la possession d’un numéro Aadhaar, carte d’identité d’électeur, carte de travail NREGA et lettre émise par le Registre national de la population. Il est également nécessaire dans les cas où la validité du document KYC soumis précédemment peut avoir expiré.
Dans de tels cas, les banques sont tenues de fournir un accusé de réception des documents KYC / auto-déclaration soumis par le client, a déclaré la RBI.
Comment faire du KYC frais ?
« Un nouveau processus KYC peut être effectué en visitant une agence bancaire ou à distance via un processus d’identification du client par vidéo (V-CIP) (partout où cela a été activé par les banques) », a-t-il déclaré.
« Les clients individuels des banques sont encouragés à obtenir plus d’informations sur les différentes options qui s’offrent à eux auprès de leur banque pour (a) compléter le re-KYC (comme la soumission d’une auto-déclaration via divers canaux non en face à face) ; ou (b) remplir un nouveau KYC en visitant une agence bancaire ou à distance via V-CIP. »
Alors que la mise à jour périodique de Détails KYC de clients est obligatoire pour les banques, RBI a simplifié le processus de mise à jour périodique de KYC. Dans une déclaration datée du 5 janvier, la RBI a réitéré la nécessité d’une mise à jour périodique des détails KYC des clients et les moyens par lesquels ils peuvent le faire.
« Conformément aux directives actuelles, s’il n’y a pas de changement dans les informations KYC, une auto-déclaration à cet effet de la part du client individuel est suffisante pour terminer le processus de re-KYC. Il a été conseillé aux banques de fournir une telle auto-déclaration aux clients individuels par le biais de divers canaux non directs tels que l’identifiant de messagerie enregistré, le numéro de téléphone portable enregistré, les distributeurs automatiques de billets, les canaux numériques (tels que les services bancaires en ligne/Internet , application mobile), lettre, etc., sans avoir besoin de se rendre dans une agence bancaire », a déclaré RBI.
Qu’est-ce que le re-KYC ?
KYC fait référence à l’enregistrement des détails d’un client comme l’identité et d’autres documents, les informations de contact, etc., que les banques collectent au moment de l’ouverture du compte. Le Re-KYC est la prochaine étape du KYC où les banques s’assurent que les documents collectés lors de l’ouverture du compte bancaire sont à jour.
Point à noter : La clarification de la RBI intervient après que les clients de plusieurs banques se sont plaints sur les réseaux sociaux que les banques leur disaient de terminer en succursale leur nouveau processus de connaissance de votre client (KYC) malgré la Reserve Bank of India (RBI) autorisant la re- KYC. Certains se sont même plaints que malgré la soumission de documents plusieurs fois en ligne, le re-KYC numérique n’était pas traité via les sites Web et les applications mobiles des banques.
Et si l’adresse a changé ?
S’il n’y a qu’un changement d’adresse, les clients peuvent fournir une adresse révisée/mise à jour via l’un de ces canaux numériques, après quoi la banque procédera à la vérification de l’adresse déclarée dans les deux mois.
Quand un nouveau KYC est-il nécessaire ?
Un nouveau processus KYC est nécessaire si les documents KYC disponibles dans les dossiers bancaires ne sont pas conformes à la liste actuelle des documents officiellement valides – passeport, permis de conduire, preuve de la possession d’un numéro Aadhaar, carte d’identité d’électeur, carte de travail NREGA et lettre émise par le Registre national de la population. Il est également nécessaire dans les cas où la validité du document KYC soumis précédemment peut avoir expiré.
Dans de tels cas, les banques sont tenues de fournir un accusé de réception des documents KYC / auto-déclaration soumis par le client, a déclaré la RBI.
Comment faire du KYC frais ?
« Un nouveau processus KYC peut être effectué en visitant une agence bancaire ou à distance via un processus d’identification du client par vidéo (V-CIP) (partout où cela a été activé par les banques) », a-t-il déclaré.
« Les clients individuels des banques sont encouragés à obtenir plus d’informations sur les différentes options qui s’offrent à eux auprès de leur banque pour (a) compléter le re-KYC (comme la soumission d’une auto-déclaration via divers canaux non en face à face) ; ou (b) remplir un nouveau KYC en visitant une agence bancaire ou à distance via V-CIP. »