A la mi-novembre, le Bureau fédéral des enquêtes a publié son rapport du Congrès de 2022 sur la compromission des e-mails professionnels (BEC) et la fraude par fil immobilier. Selon le rapport, en 2021, le Centre de plainte contre la criminalité sur Internet (IC3) a reçu des plaintes liées au BEC avec des pertes réclamées dépassant 2,4 milliards de dollars, bien plus que les 360 millions de dollars de pertes réclamées enregistrées en 2016. En comparaison, la deuxième catégorie de pertes en dollars la plus élevée signalée à l’IC3 en 2021 était la fraude à l’investissement, avec des pertes de environ 1,45 milliard de dollars.
De plus, le Association américaine des titres fonciers s’attend à ce que le nombre annuel de BEC fasse plus que doubler au cours des deux prochaines années.
Au cours des dernières années, le FBI affirme que le BEC a toujours été la plus grande perte en dollars par typologie de crime des victimes signalée à l’IC3, car « les criminels ont affiné leur exploitation de la technologie, en particulier d’Internet, pour commettre des crimes financiers ». Selon une enquête réalisée en 2022 par l’ALTA, sur tous les incidents de fraude électronique signalés qui se produisent chaque année, seules 17 % des victimes ont réussi à récupérer tous leurs fonds, mais 94 % des répondants ont signalé une certaine récupération.
« Vous avez des minutes à des heures pour agir une fois que vous savez que soit votre entreprise a envoyé de l’argent là où il n’était pas censé aller, soit vous avez un acheteur suspendu parce qu’il a envoyé 50 000 $ à un fraudeur », Matt McBride, vice-président. président de la gestion des risques et de la conformité chez Fonds nationaux de Shaddock, a déclaré aux participants à la conférence ALTA One du mois dernier. « Si cela passe à 24 heures, votre probabilité de récupération est de 15 %. S’il passe à 48 heures, vous êtes dans la fourchette des 2 %. S’il passe à 72 heures, c’est parti. Il n’y a rien que personne ne puisse faire à ce moment-là.
L’ALTA a déclaré que le rapport du FBI a également été stimulé par les efforts déployés par l’organisation commerciale au cours des deux dernières années pour obtenir « un langage inclus dans divers rapports de crédits de la Chambre et du Sénat ordonnant aux agences respectives de rendre compte des efforts de lutte et de sensibilisation au BEC et à la fraude par fil, et collaborer avec les partenaires de l’industrie pour faire face aux menaces. L’ALTA examine les recommandations du rapport dans le cadre des efforts de plaidoyer en cours. »
Alors que le FBI cherche à contrer les BEC et les menaces de fraude par fil, il dit qu’il s’efforce de fournir « une formation complète aux agents, analystes et personnel de soutien du FBI axés sur les stratagèmes BEC et les mules financières ». En outre, l’agence a déclaré qu’elle s’efforçait de favoriser « des relations solides avec ses partenaires du secteur privé » et « fournit fréquemment des formations aux institutions financières, au secteur immobilier et aux représentants des entreprises technologiques sur les tendances actuelles de la criminalité financière ». Pour aider à cet objectif éducatif, le FBI a publié un livret de sensibilisation Money Mule