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- Binance a conclu un accord avec les régulateurs américains pour payer plus de 4 milliards de dollars d’amendes.
- Le département du Trésor affirme que la société a permis des transactions du Hamas, de l’État islamique et d’Al-Qaïda.
- Un procès intenté par la CFTC a déclaré que les employés de Binance avaient plaisanté sur les transactions avec le Hamas.
Binance a conclu mardi un accord avec les régulateurs américains – y compris les ministères de la Justice et du Trésor – pour payer 4,3 milliards de dollars d’amendes pour violation des lois anti-blanchiment d’argent et des sanctions.
Changpeng « CZ » Zhao, cofondateur de Binance et figure centrale du monde de la cryptographie, démissionne également de son poste de PDG dans le cadre du règlement.
Le département du Trésor a déclaré que Binance n’avait pas signalé plus de 100 000 transactions suspectes impliquant des groupes terroristes, des ransomwares, du matériel d’exploitation sexuelle d’enfants et des escroqueries.
La principale d’entre elles est l’accusation selon laquelle Binance aurait été utilisée pour envoyer de l’argent aux Brigades al-Qassam, à la branche militante du Hamas, au Jihad islamique palestinien, à Al-Qaïda et à l’État islamique d’Irak et de Syrie.
Les transactions du Hamas ont été reconnues en février 2019 par le responsable de la conformité de Binance de l’époque, Samuel Lim, selon un procès de la Commodity Futures Trading Commission déposé en mars contre l’échange cryptographique.
Lim avait été informé des « transactions du Hamas » et a répondu en disant que les terroristes envoient souvent de « petites sommes » d’argent parce que « les grosses sommes constituent du blanchiment d’argent », indique la plainte de la CFTC.
« Je peux à peine acheter un AK-47 avec 600 dollars », a répondu le collègue, selon la plainte.
La plainte décrivait plusieurs autres messages entre Lim et son équipe qui, selon les régulateurs, étaient des signes clairs que Binance savait que des transactions illégales pouvaient et étaient effectuées via ses services.
« JE N’AI AUCUNE CONFIANCE DANS NOTRE GEOFENCING », a déclaré à Lim un employé de Binance, chargé de signaler le blanchiment d’argent, indique la plainte.
En plus du règlement de mardi, qui résout également la plainte déposée en mars par la CFTC, Zhao plaide coupable d’avoir enfreint la loi anti-blanchiment d’argent, selon le ministère de la Justice. Zhao paiera personnellement 50 millions de dollars d’amende et risque jusqu’à 18 mois de prison, a rapporté le New York Times.
Le règlement représente le point culminant d’un examen minutieux de longue date par les régulateurs contre l’échange de crypto-monnaie. Le ministère de la Justice a ouvert une enquête sur le respect par Binance de la loi anti-blanchiment d’argent en 2018.
« Binance est devenue la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde en partie à cause des crimes qu’elle a commis – elle paie désormais l’une des sanctions les plus lourdes de l’histoire des États-Unis », a déclaré mardi le procureur général Merrick Garland.
Binance et son ancien PDG ont conclu un ton optimiste après l’annonce du règlement. Binance a reconnu mardi l’accord et la démission de Zhao dans un blog, affirmant que Richard Teng – qui était le responsable mondial des marchés régionaux – prendrait la relève en tant que PDG.
« Binance a connu une croissance extrêmement rapide à l’échelle mondiale, dans un secteur nouveau et en évolution qui en était aux premiers stades de la réglementation, et Binanace a pris des décisions malavisées en cours de route », indique le blog. « Aujourd’hui, Binance assume la responsabilité de ce chapitre passé. »
Yesha Yadav, professeur de droit à l’Université Vanderbilt, a déclaré à Reuters que l’accord « semble conçu pour donner à Binance la chance de vivre un autre jour, tout en supprimant CZ, une figure de proue qui a été si intrinsèquement liée à la croissance d’un modèle commercial ».
Bien que l’accord implique un règlement avec les ministères de la Justice et du Trésor, ainsi qu’avec la Commodity Futures Trading Commission, Binance n’est pas encore sorti du gouffre. Le règlement ne couvre pas un procès en cours de la Securities and Exchange Commission qui accusait Binance d’opérer comme une bourse illégale.
En réponse à une demande de commentaires, Binance a dirigé Business Insider vers le blog de l’entreprise sur l’accord de règlement.