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Kashkari (Fed) : De nouveaux stress tests pourraient soutenir les banques
Les régulateurs financiers américains devraient prendre des mesures pour aider les banques à absorber davantage de hausses de taux, a déclaré le président de la Fed de Minneapolis, Neel Kashkari. Si l’inflation s’avère tenace et que la Réserve fédérale augmente encore, certaines banques pourraient subir de nouvelles pressions, a déclaré Kashkari dans un article publié mercredi. La Réserve fédérale américaine pourrait alors être confrontée à un choix difficile entre lutter contre l’inflation et assurer la stabilité financière.
« Une façon pour les régulateurs de s’assurer que les banques sont préparées est de mettre en œuvre de nouveaux tests de résistance à l’hyperinflation pour identifier les risques des banques et déterminer les insuffisances de capital individuelles », a déclaré Kashkari. Les faillites de Silicon Valley Bank et de Signature Bank en mars avaient provoqué des turbulences dans le secteur à l’échelle mondiale. Les deux banques régionales américaines détenaient de très fortes proportions de dépôts non garantis. Leur effondrement est survenu lorsqu’une perte de confiance a amené les clients à vider rapidement des milliards de dollars de leurs comptes.
Les marchés anticipent actuellement une baisse assez rapide de l’inflation, a noté Kashkari. Si tel est le cas, la valeur des titres détenus par les banques devrait augmenter. Et cela renforcerait automatiquement les bilans bancaires et réduirait le stress. Cependant, l’inflation sous-jacente – une mesure clé de l’inflation qui exclut la volatilité des prix – est toujours plus du double de l’objectif de stabilité des prix de la Fed de 2% d’inflation. Si cela se concrétise, « les taux d’intérêt directeurs devront peut-être monter encore plus haut. » La lutte des banques centrales contre l’inflation doit être couronnée de succès. Cela pourrait faire baisser la valeur des investissements auprès des banques et conduire les clients des banques à retirer des fonds de leurs comptes auprès d’institutions perçues comme moins solides.
Kashkari est considéré comme un partisan d’une politique monétaire stricte. Dans son essai, cependant, il n’a pas dit s’il soutiendrait une hausse des taux par la Fed lors de la prochaine réunion des 25 et 26 juillet.