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Réuni pour la deuxième fois cette année selon son nouveau calendrier de réunions de deux jours, le conseil d’administration de la RBA a décidé de maintenir stable l’objectif officiel du taux de trésorerie à 4,35 pour cent.
Les emprunteurs espérant une baisse des taux d’intérêt – ou un calendrier de baisse des taux variables – n’ont pas reçu de réponse de la gouverneure de la RBA, Michele Bullock, qui a déclaré que « la guerre n’est pas encore gagnée » contre l’inflation.
Dans sa déclaration monétaire, elle a déclaré que l’inflation était toujours élevée, mais n’a donné aucune information sur le moment – ou si – la banque allait réduire les taux, précisant seulement qu’elle « n’autorisait ni l’entrée ni la sortie de quoi que ce soit ».
Il s’agit d’un changement de langage par rapport aux mois précédents, lorsque les maintiens de taux étaient accompagnés d’une déclaration selon laquelle la RBA ne pouvait pas exclure une hausse future.
Même si certains analystes ont interprété cela comme signifiant que la banque s’éloignait des hausses de taux et adoptait une position neutre, Bullock s’est montré beaucoup plus prudent.
« Comme le dit le communiqué, nous ne l’admettons ni ne l’excluons », a-t-elle déclaré lors d’une conférence de presse à l’issue de la réunion du conseil d’administration.
« Nous avons changé le langage, c’est vrai, mais c’était en réponse à certaines données qui nous démontraient que nous sommes toujours largement sur la voie sur laquelle nous pensions être.
« Nous ne sommes donc pas suffisamment confiants pour pouvoir exclure de nouvelles modifications des taux d’intérêt, mais nous pensons que nous sommes sur la bonne voie pour revenir aux objectifs inflationnistes dans les limites de nos prévisions. »
Le trésorier Jim Chalmers a salué la décision de la RBA, mais a reconnu que « cela n’a rien à voir avec une mission accomplie car les gens sont toujours soumis à une pression considérable du coût de la vie ».
« Cette décision reflète les progrès que nous accomplissons en tant que pays dans la lutte contre l’inflation », a-t-il déclaré lors de l’heure des questions.
« Cela nous donne l’assurance que l’inflation se modère de manière bienvenue et encourageante. »
Dans sa déclaration sur la politique monétaire, Bullock a déclaré qu’il faudra encore beaucoup de temps avant que l’inflation ne soit dans une position où des réductions de taux pourraient être justifiées.
« Même si des données récentes indiquent que l’inflation ralentit, elle reste élevée. Le Conseil s’attend à ce qu’il faudra encore un certain temps avant que l’inflation ne revienne durablement dans la fourchette cible », a-t-elle déclaré.
« La trajectoire des taux d’intérêt qui garantira le mieux que l’inflation revienne à son objectif dans un délai raisonnable reste incertaine et le Conseil n’exclut rien d’admissible ou d’excluant quoi que ce soit.
« Le Conseil s’appuiera sur les données et sur l’évaluation évolutive des risques.
« Le Conseil continuera de prêter une attention particulière à l’évolution de l’économie mondiale, aux tendances de la demande intérieure et aux perspectives d’inflation et du marché du travail.
« Le Conseil reste déterminé à ramener l’inflation à son objectif. »
Anneke Thompson, économiste en chef de CreditorWatch, a déclaré que cette décision n’avait pas été un choc pour les marchés.
« La décision prise aujourd’hui par la RBA de laisser le taux directeur inchangé n’est pas une surprise, compte tenu de l’absence de données significatives indiquant que l’économie continue de surchauffer et menace davantage de hausse de l’inflation », a déclaré Thompson.
« En fait, les données des comptes nationaux publiées plus tôt dans le mois ont fourni des preuves solides que le resserrement de la politique monétaire a l’impact escompté sur la demande intérieure. Le produit intérieur brut (PIB) n’a augmenté que de 0,2 pour cent au cours du trimestre de décembre, et de 1,5 pour cent tout au long de l’année.
« Par habitant, le PIB est négatif depuis trois trimestres consécutifs, ce qui indique que nous sommes dans une récession ‘par habitant’. »
Graham Cooke, responsable des études de consommation chez Finder, a déclaré que de nombreux emprunteurs attendaient avec impatience toute forme d’aide financière.
« Cette bonne nouvelle intervient après une période prolongée de difficultés financières, mais de nombreux propriétaires espèrent un taux de trésorerie inférieur », a-t-il déclaré.
« Les prochains mois seront cruciaux pour déterminer la trajectoire des futurs taux d’intérêt. »
Steve Mickenbecker, expert financier chez Canstar, a déclaré que les créanciers hypothécaires devront encore attendre « des mois » pour obtenir un allègement de leur prêt immobilier.
« Les emprunteurs ont supporté le plus gros de la lutte de la Reserve Bank contre l’inflation, faisant face non seulement à la hausse du coût de la vie mais aussi aux remboursements de prêts qui ont explosé », a-t-il déclaré.
« Ils peuvent enfin sentir que le compte à rebours pour une baisse des taux d’intérêt a commencé. »
Mickenbecker a déclaré que les emprunteurs en attente d’une réduction ne devraient pas attendre la RBA avant d’examiner leurs options de refinancement.
« Lors du dernier cycle de réduction des taux d’intérêt, les grandes banques ont retenu une partie des réductions de taux de la Banque de réserve lorsqu’elles ont finalement eu lieu », a-t-il expliqué.
« Cette fois-ci, les emprunteurs ne devraient pas laisser leur soulagement à la réception d’une réduction de remboursement les persuader d’accepter quelque chose de moins que la réduction totale des taux de la RBA.
« Même les prévisions les plus optimistes des grandes banques placent la première réduction de la Banque de réserve dans six mois.
« En réduisant les taux en refinançant désormais un prêt à taux inférieur, les emprunteurs vont doubler leur épargne et la faire avancer.
« Il est temps de chercher un meilleur taux maintenant et de ne pas attendre la Banque de réserve. »
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