Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words
Le Bureau de la protection financière des consommateurs (CFPB) et le Commission fédérale du commerce (FTC) a annoncé cette semaine avoir déposé un mémoire d’amicus auprès du Cour d’appel des États-Unis pour le onzième circuitsoutenant les plaignants qui allèguent des frais illégaux imposés par Service de prêt Ocwenune division de Ocwen Financial Corp..
L’affaire implique les plaignantes Sheryl Glover et Cathy Booze, qui allèguent dans leur plainte qu’Ocwen leur a facturé certains « frais de commodité » à plusieurs reprises pour des transactions effectuées en ligne ou par téléphone. En 2019, ils ont intenté une action contre Ocwen, alléguant que ces frais constituaient une violation de la Fair Debt Collection Practices Act (FDCPA).
Après une série d’obstacles et de retards procéduraux, le juge président s’est prononcé principalement en faveur des plaignants en août 2023, et Ocwen a fait appel moins d’une semaine plus tard. Le 27 février, le CFPB et la FTC ont déposé leur mémoire d’amicus, accompagné d’un article de blog sur le site Web du CFPB qui détaille l’intérêt des agences pour l’affaire.
« Le CFPB et la Federal Trade Commission, qui partagent la responsabilité de l’application de la FDCPA, ont découvert qu’un gestionnaire de prêts hypothécaires faisait valoir devant le tribunal qu’il pouvait facturer des frais aux personnes pour le paiement de leur prêt hypothécaire en ligne ou par téléphone, au lieu d’envoyer un chèque, même si les emprunteurs n’ont pas accepté ces frais lorsqu’ils ont contracté leurs prêts et il n’existe aucune loi qui les autorise expressément », indique le message.
« Ce n’est pas correct, et nous avons déposé un mémoire d’amicus auprès de la Cour d’appel des États-Unis pour le onzième circuit afin de garantir que les gens puissent tenir pour responsables les gestionnaires de prêts hypothécaires couverts et autres agents de recouvrement lorsqu’ils facturent des frais interdits. »
En récapitulant les détails de l’affaire, les agences ont expliqué que l’appel d’Ocwen est basé sur un argument « selon lequel les protections de la FDCPA ne s’appliquent pas à ce type de frais » et que la société soutient « qu’elle devrait pouvoir facturer ces frais ». parce que les gens acceptent de les payer une fois qu’il est temps d’effectuer leur paiement.
La position des agences, cependant, est que les dispositions de la FDCPA s’appliquent « à tous les frais liés au recouvrement d’une dette » et que seuls les frais expressément acceptés par les emprunteurs – ou ceux qui « sont expressément autorisés par une loi » – peut être facturé.
Les agences affirment qu’il s’agit d’une norme établie par un précédent juridique et « c’est ce que le Congrès voulait » lorsqu’il a approuvé la FDCPA en 1977. Elle a été promulguée par le président Jimmy Carter en septembre.
« Le CFPB continuera à faire tout ce qui est en son pouvoir en vertu de la loi pour garantir que les frais indésirables illégaux ne font pas monter les prix sur le marché financier de consommation », a écrit le bureau.
Les avocats d’Ocwen n’ont pas encore répondu au mémoire d’amicus devant le tribunal.