Make this article seo compatible,Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 wordsLa Commonwealth Bank a répercuté intégralement la hausse des taux d’intérêt de la Reserve Bank of Australia (RBA), marquant ainsi la dernière des quatre grandes banques à le faire.Aujourd’hui, l’ABC a annoncé qu’elle augmenterait ses taux d’intérêt variables sur les prêts immobiliers de 0,25 %, ainsi qu’un « nombre de produits d’épargne ».La plus grande banque d’Australie a répercuté intégralement la hausse des taux de la RBA sur ses taux variables de prêt immobilier. (L’âge)Les comptes NetBank Saver, Youthsaver et Goalsaver de CBA recevront également une augmentation de 0,25 % des taux d’intérêt, en fonction du moment où un client a ouvert ces comptes.Hier, Westpac a augmenté son taux de prêt immobilier variable de 0,25% pour les clients nouveaux et existants à partir du 16 mai.Son taux de prêt immobilier disponible le plus bas est maintenant de 5,49 %.Il a également répercuté la hausse des taux sur ses clients épargnants, le taux variable eSaver augmentant de 0,25% à 4,5% par an pour les nouveaux clients au cours des cinq premiers mois.Le taux variable total de Westpac Life avec intérêt bonus augmentera de 0,25% à 4,5% par an à partir du 12 mai.Le directeur général de Westpac, Consumer and Business Banking, Chris de Bruin, a déclaré que la banque comprenait que l’augmentation des taux d’intérêt sur les prêts immobiliers exercerait une pression supplémentaire sur les propriétaires. »Nous savons que les clients examinent attentivement leur budget à mesure que les taux d’intérêt augmentent. Alors que beaucoup s’adaptent à des remboursements plus élevés, nous comprenons que d’autres peuvent avoir besoin d’une aide supplémentaire », a déclaré de Bruin. »Pour nous aider à contacter certains clients qui, selon nous, pourraient avoir besoin d’une assistance supplémentaire, nous encourageons également tout client qui fait des efforts à nous appeler. »Westpac a répercuté la hausse des taux sur les clients des prêts immobiliers et les clients de l’épargne. (PA)ANZ a également répercuté la hausse des taux dans son intégralité sur les clients des prêts immobiliers. (Neuf)ANZ a également augmenté ses taux d’intérêt sur les prêts immobiliers de 0,25% à partir du 12 mai.Le taux de prêt immobilier le plus bas est désormais de 5,79% avec ANZ.Les clients d’épargne bénéficieront également d’une augmentation de 0,25 % des comptes ANZ Plus Save avec des soldes inférieurs à 250 000 $ à 4,5 % par an à partir du 11 mai. »La concurrence pour les dépôts des clients continue d’être forte – et nous augmentons à nouveau le taux sur notre compte ANZ Plus Save, pour le porter à 4,50% par an », a déclaré Maile Carnegie, responsable du groupe ANZ Australia Retail.Carnegie, à l’instar des autres grandes banques, a offert un soutien aux personnes aux prises avec des remboursements hypothécaires.NAB a été le premier taxi hors du rang à répercuter l’intégralité du taux de trésorerie aux clients mercredi.La National Australia Bank (NAB) a été la première des quatre grandes banques à répercuter la dernière hausse de taux. (SMH)La banque a annoncé que son taux d’intérêt standard pour les prêts immobiliers variables augmenterait de 0,25% à partir du 12 mai.Le taux de prêt immobilier le plus bas est de 5,89% avec NAB.Les épargnants bénéficieront de la hausse des taux, le taux d’intérêt du bonus NAB Reward Saver augmentant de 0,25% à 4,5% par an et les taux variables d’introduction et standard NAB iSaver augmentant à 4,5% et 1,85% respectivement.Rachel Slade, dirigeante de la banque personnelle du groupe NAB, a déclaré que la décision de la banque centrale de suspendre les hausses de taux incessantes en avril avait donné une « marge de manœuvre » aux Australiens. »Avec le taux de trésorerie qui augmente à nouveau, il se peut que certains clients s’inquiètent de leur situation financière, et nous sommes là pour les aider », a ajouté Slade.La Commonwealth Bank n’a pas encore annoncé sa décision sur le taux de trésorerie.Porter le taux de trésorerie à 3,85 % est la 11e hausse de taux en 12 mois et ajoute 96 $ de plus au remboursement mensuel moyen sur 600 000 $.Depuis le début du mois de mai 2022 – lorsque les taux d’intérêt n’étaient que de 0,1 % – les remboursements mensuels ont augmenté de 1 351 $.Le gouverneur de la RBA, Philip Lowe, a déclaré que le choix surprise d’augmenter les taux d’intérêt après la pause d’avril est dû au fait que le coût de la vie et l’inflation, en particulier, sont encore « trop élevés ». »L’inflation en Australie a dépassé son pic, mais à 7%, c’est encore trop élevé et il faudra encore un certain temps avant qu’elle ne revienne dans la fourchette cible », a-t-il déclaré.La fourchette cible pour la banque centrale est de 2 à 3 %. »Compte tenu de l’importance de ramener l’inflation à la cible dans un délai raisonnable, le Conseil a jugé qu’une nouvelle augmentation des taux d’intérêt était justifiée », a déclaré Lowe.Lowe a averti que les futures hausses de taux sont également probables compte tenu de la lutte pour pousser l’inflation à la baisse. »Un nouveau resserrement de la politique monétaire pourrait être nécessaire pour garantir que l’inflation revienne à l’objectif dans un délai raisonnable, mais cela dépendra de l’évolution de l’économie et de l’inflation », a déclaré Lowe.Le trésorier Jim Chalmers a déclaré que la décision de relever les taux portera un coup cruel à des milliers de ménages australiens. »C’est une position vraiment difficile pour beaucoup d’Australiens qui sont déjà sous pression », a-t-il déclaré.Inscrivez-vous ici pour recevoir nos newsletters quotidiennes et nos alertes d’actualités, envoyées directement dans votre boîte de réception.
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