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Nos experts répondent aux questions bancaires des lecteurs et rédigent des critiques impartiales sur les produits (voici comment nous évaluons les produits bancaires). Dans certains cas, nous recevons une commission de nos partenaires ; cependant, nos opinions sont les nôtres. Des conditions s’appliquent aux offres répertoriées sur cette page.
Épargne directe populaire
Frais
pas de frais de service mensuels
Rendement annuel en pourcentage (APY)
5,20%
Dépôt minimum d’ouverture
100 $
- APY élevé
- Pas de frais de service mensuels
- Intérêts composés quotidiennement
- Frais de retrait excédentaire de 5 $
- Pendant les 70 premiers jours, le seul compte vers lequel vous pouvez transférer de l’argent est votre compte de financement lié.
Le point de vue d’un initié
Le compte d’épargne à haut rendement de Popular Direct figure dans notre meilleur guide des comptes d’épargne à haut rendement car il propose l’un des taux les plus élevés disponibles. Les CD de la banque offrent également des taux élevés, mais ces comptes peuvent ne pas être aussi attrayants en raison des dépôts d’ouverture minimum élevés et des pénalités de retrait anticipé.
détails du produit
- Doit se connecter à un compte bancaire externe et transférer des fonds pour accéder à votre épargne
- Intérêts composés quotidiennement, payés mensuellement
- Assuré par la FDIC
Comparaison des produits Popular Direct
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CD direct populaire
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Épargne directe populaire
Note de l’éditeur
Note de l’éditeur
Avantages et inconvénients directs populaires
Le Popular Direct Savings paie un taux d’intérêt élevé et ne facture pas de frais de service mensuels. Si vous n’avez pas 100 $ pour ouvrir un compte, vous pouvez trouver d’autres comptes en ligne qui paient des tarifs similaires.
Popular Direct a une règle unique concernant le transfert d’argent. Lorsque vous configurez votre compte d’épargne directe populaire, vous le lierez à un compte externe pour transférer des fonds pour votre dépôt d’ouverture. Pendant les 70 premiers jours où vous disposez du compte, vous ne pouvez transférer de l’argent de Popular Direct que vers le compte que vous avez utilisé pour approvisionner le compte d’épargne – pas d’autres comptes.
CD direct populaire
Rendement annuel en pourcentage (APY)
4,35% à 5,30%
Dépôt minimum d’ouverture
10 000 $
- Des tarifs compétitifs pour certaines durées
- Intérêts composés quotidiennement
- Dépôt minimum de 10 000 $
- Pénalités de retrait anticipé standard à élevées
détails du produit
- Durées allant de 3 mois à 5 ans
- Pénalités de retrait anticipé : 89 jours d’intérêt simple pour les durées inférieures à 91 jours ; 120 jours d’intérêt simple pour des durées de 91 jours à moins de 12 mois ; 270 jours d’intérêt simple pour des durées de 12 mois à moins de 36 mois ; 365 jours d’intérêt simple pour des durées de 36 mois à moins de 60 mois ; 730 jours d’intérêt simple pour des durées de 60 mois ou plus
- Intérêts composés quotidiennement, payés mensuellement
- Assuré par la FDIC
Popular Direct paie des taux d’intérêt élevés sur les CD. La banque exige un dépôt minimum élevé de 10 000 $. Il impose également des pénalités relativement élevées si vous retirez des fonds avant l’échéance de votre CD, en particulier pour des durées plus longues.
À propos de Direct populaire
Popular Direct est une banque en ligne proposant un compte d’épargne à haut rendement et des CD. Il n’y a pas de compte courant, ce qui signifie que vous ne pouvez pas accéder rapidement à votre épargne. Vous devrez transférer de l’argent vers un compte externe, ce qui peut prendre quelques jours ouvrables.
Lorsque vous configurez un compte Popular Direct Savings, vous le reliez à un compte bancaire externe pour transférer des fonds vers Popular Direct. La banque a pour règle que si vous transférez des fonds depuis votre épargne au cours des 70 premiers jours, vous ne pouvez les transférer que vers le compte de financement lié.
Vous pouvez parler avec un représentant du service client en direct 24h/24 et 7j/7 par téléphone. Il n’y a pas de fonction de chat en ligne en direct.
Popular Direct propose une application mobile dans les magasins Apple et Google Play, mais il n’y a pratiquement pas d’avis. Si une solide expérience mobile est importante pour vous lors du choix d’une banque, vous voudrez peut-être chercher ailleurs.
Vos dépôts sont assurés par la FDIC jusqu’à 250 000 $, ou 500 000 $ pour les comptes conjoints.
Popular Direct est-il digne de confiance ?
Nous prenons généralement en compte les notes du BBB, qui évalue les entreprises sur leurs pratiques commerciales transparentes et leurs problèmes de service client. Cependant, Popular Direct n’a pas encore de note du BBB.
Pour savoir si une institution financière en particulier vous convient, parlez à vos clients actuels ou lisez les avis des clients en ligne.
Popular Direct n’a été impliqué dans aucune controverse publique récente.
FAQ directes populaires
Oui, Popular Direct est une institution financière légitime ; c’est une filiale de Popular Bank. Popular Direct propose des comptes d’épargne et des CD en ligne.
Oui, les comptes bancaires Popular Direct sont assurés par le gouvernement fédéral par la FDIC jusqu’à 250 000 $ par déposant. La FDIC est une agence gouvernementale qui protège les dépôts assurés des consommateurs en cas de faillite d’une banque.
La pénalité de retrait anticipé pour les CD de moins de 12 mois est de 120 jours d’intérêt simple. Pour les durées de CD supérieures à 12 mois mais inférieures à 36 mois, la pénalité est de 270 jours d’intérêt simple. Pour les durées de CD supérieures à 36 mois mais inférieures à 60 mois, la pénalité est de 365 jours d’intérêt simple. Toute durée de 60 mois ou plus entraîne une pénalité de 730 jours d’intérêt simple.
Méthodologie : comment nous examinons Popular Direct
Pour notre revue Popular Direct, nous évaluons les produits et services bancaires en utilisant notre méthodologie de compte bancaire.
Chez Personal Finance Insider, nous évaluons les produits sur une échelle de zéro à cinq étoiles. Pour les comptes bancaires, nous examinons différentes fonctionnalités pour différents types de comptes bancaires. Par exemple, nous examinerons les pénalités de retrait anticipé et la variété de CD spécifiquement pour les CD. Pendant ce temps, pour les comptes d’épargne, nous prendrons en compte les frais mensuels.
Comment les comparaisons directes populaires
Nous avons comparé Popular Direct à deux banques uniquement en ligne : Marcus et Ally.
Évaluation directe populaire par rapport à l’évaluation de Marcus
Popular Direct et Marcus ont tous deux des comptes d’épargne et des CD, mais pas de compte courant. Les deux banques vous demandent de transférer de l’argent vers un compte externe pour accéder à votre épargne.
Marcus est le meilleur choix pour les dépôts minimums faibles. Marcus a une exigence de dépôt minimum de 0 $ pour son compte d’épargne et un minimum de 500 $ pour les CD – Popular Direct demande 100 $ pour ouvrir un compte d’épargne et 10 000 $ pour ouvrir un CD. Outre le CD Marcus High-Yield, il existe également un CD Marcus No-Penalty qui ne facture aucun frais lorsque vous retirez des fonds avant l’échéance de votre CD. Si vous êtes intéressé par un CD sans pénalité, alors Marcus est la voie à suivre.
Examen de la banque Marcus
Examen direct populaire par rapport à l’examen Ally
Popular Direct paie des taux d’intérêt plus élevés sur les comptes d’épargne et la plupart des CD.
Contrairement à Popular Direct, Ally possède un compte courant. Cela facilite grandement l’accès à votre épargne. Tout ce que vous avez à faire est de transférer de l’argent de l’épargne vers le chèque, et vous pouvez dépenser les fonds presque instantanément.
Ally est l’option évidente si vous n’avez pas des milliers de dollars pour un dépôt d’ouverture avec Popular Direct. Ally n’exige aucun dépôt minimum pour aucun de ses comptes.
Vous aimerez peut-être les options de CD d’Ally. Il existe un CD Ally High Yield similaire au CD Popular Direct. Il existe également un CD Ally No Penalty et un CD Ally Raise Your Rate. Le CD Augmentez votre taux vous permet d’augmenter votre taux si les taux d’Ally augmentent, une fois pendant une durée de 2 ans et deux fois pendant une durée de 4 ans.
Examen de la banque alliée