NEW DELHI : La hausse de la Reserve Bank en taux de pension de 2,5 % a un impact direct sur le portefeuille de l’homme ordinaire. La hausse a entraîné des coûts d’emprunt plus élevés pour les banques, qui seront répercutés sur les clients sous forme de hausses d’intérêts. Cela entraînera probablement des taux d’intérêt plus élevés pour les consommateurs sur les prêts tels que les prêts hypothécaires et les prêts personnels. En conséquence, le coût d’emprunt de l’argent augmentera, ce qui pourrait avoir une incidence sur les dépenses de consommation et la croissance économique globale. Dépôts fixesen revanche, deviendra plus attrayant dans un scénario de hausse des taux parce que les banques augmentent fréquemment les taux d’intérêt sur ce type de véhicule d’investissement.
À mesure que les emprunts auprès des banques et d’autres institutions financières deviennent plus coûteux, les prêts EMI, carte de crédit paiements et autres prêts Paiements devenir prohibitif. Une hausse du taux repo affecte également l’inflation. Elle réduit la masse monétaire du marché et diminue la demande de biens et de services, ce qui à son tour affecte les exportations. Les exportations souffriront à l’avenir en raison du vent contraire à la croissance mondiale. Lorsque cette pression déflationniste entraîne une baisse de l’inflation, une baisse des prix s’ensuit, ce qui se traduit en fin de compte par plus d’épargne pour la personne moyenne.
Il convient de noter qu’une augmentation du taux de repo a des conséquences à la fois positives et négatives pour la personne moyenne. D’une part, cela entraîne des remboursements de prêts plus élevés, tandis que, d’autre part, cela aide à contrôler l’inflation et encourage l’épargne, ce qui conduit à plus d’argent dans les poches.
Le repo était en fait à 4% au début de cet exercice. Tous les taux de prêt et les taux de dépôt à l’intérieur du système bancaire ont commencé à grimper et à être révisés, portant le total à 6,5 %. Si vous avez un prêt à taux variable, qu’il s’agisse d’un prêt immobilier ou d’un prêt automobile, le prêt commencera à être retarifé en fonction de l’IME ou la durée du prêt sera prolongée.
Ainsi, le prêt immobilier d’un mandat de 20 ans deviendra un mandat de 30 ans, et généralement votre taux n’aura pas d’impact pour le moment car l’IME reste inchangé. Mais cela aura toujours un impact plus important sur votre portefeuille.
Il est également prévu que lorsque l’inflation est inférieure à la fourchette cible, le RBI peut abaisser le taux repo pour stimuler la croissance économique.
Un renversement se produit parce que le repo est actuellement à 6,5 et le taux d’inflation est de 5,7, de sorte que votre taux d’intérêt réel – qui est maintenant entre vos mains – est positif depuis deux ou trois mois.
Source : ET Maintenant
À mesure que les emprunts auprès des banques et d’autres institutions financières deviennent plus coûteux, les prêts EMI, carte de crédit paiements et autres prêts Paiements devenir prohibitif. Une hausse du taux repo affecte également l’inflation. Elle réduit la masse monétaire du marché et diminue la demande de biens et de services, ce qui à son tour affecte les exportations. Les exportations souffriront à l’avenir en raison du vent contraire à la croissance mondiale. Lorsque cette pression déflationniste entraîne une baisse de l’inflation, une baisse des prix s’ensuit, ce qui se traduit en fin de compte par plus d’épargne pour la personne moyenne.
Il convient de noter qu’une augmentation du taux de repo a des conséquences à la fois positives et négatives pour la personne moyenne. D’une part, cela entraîne des remboursements de prêts plus élevés, tandis que, d’autre part, cela aide à contrôler l’inflation et encourage l’épargne, ce qui conduit à plus d’argent dans les poches.
Le repo était en fait à 4% au début de cet exercice. Tous les taux de prêt et les taux de dépôt à l’intérieur du système bancaire ont commencé à grimper et à être révisés, portant le total à 6,5 %. Si vous avez un prêt à taux variable, qu’il s’agisse d’un prêt immobilier ou d’un prêt automobile, le prêt commencera à être retarifé en fonction de l’IME ou la durée du prêt sera prolongée.
Ainsi, le prêt immobilier d’un mandat de 20 ans deviendra un mandat de 30 ans, et généralement votre taux n’aura pas d’impact pour le moment car l’IME reste inchangé. Mais cela aura toujours un impact plus important sur votre portefeuille.
Il est également prévu que lorsque l’inflation est inférieure à la fourchette cible, le RBI peut abaisser le taux repo pour stimuler la croissance économique.
Un renversement se produit parce que le repo est actuellement à 6,5 et le taux d’inflation est de 5,7, de sorte que votre taux d’intérêt réel – qui est maintenant entre vos mains – est positif depuis deux ou trois mois.
Source : ET Maintenant