Des milliers de jeunes au Royaume-Uni sont exploités par des criminels et utilisés comme «moules monétaires» pour déplacer de l’argent entre les comptes, sans être détectés par la police.
La police et commissaire au crime des West Midlands, Simon Foster, a lancé cette semaine une campagne sur TikTok et Instagram avertissant les adolescents contre les dangers de se voir proposer de l’argent pour utiliser leur compte bancaire pour transférer des fonds vers un autre compte. Les délinquants recrutent un tiers pour aider à déplacer l’argent d’une manière qui évite la détection par la police.
Birmingham a enregistré le plus grand nombre de cas de mules monétaires de toutes les régions du pays, les statistiques du service de prévention de la fraude Cifas montrant que la police des West Midlands a identifié près de 3 000 cas probables entre janvier et septembre de l’année dernière.
Foster, qui lance la campagne en collaboration avec la banque HSBC, a déclaré : « Il est honteux et honteux que des criminels profitent des jeunes, juste pour essayer d’échapper à la loi. Les contrevenants savent que s’ils déplacent leur propre argent volé, ils seront tôt ou tard pris. C’est pourquoi ils exploitent souvent les jeunes de manière criminelle et les obligent à faire leur travail criminel à leur place.
Transférer sciemment de l’argent au nom de criminels constitue du blanchiment d’argent et peut être puni d’une peine pouvant aller jusqu’à 14 ans de prison, mais les victimes de mules financières peuvent également souffrir d’une mauvaise cote de crédit et avoir du mal à obtenir un compte bancaire. « Nous avons besoin que les jeunes et les parents soient conscients et signalent immédiatement toute activité suspecte à la police », a déclaré Foster.
Mark * avait 16 ans lorsqu’il s’est fait blanchir 4 000 £ sur son compte après avoir été exploité par des criminels, deux semaines seulement après avoir obtenu son premier compte bancaire. Il a déclaré qu’un camarade de classe à l’université avait fait pression sur lui pour qu’il lui remette sa carte bancaire avec la promesse de l’aider à réaliser un profit de 4 000 £.
Mark, aujourd’hui âgé de 17 ans, a déclaré: «J’étais méfiant et j’ai inventé une excuse et je ne la lui ai pas donnée. Mais il était très en colère, disant que j’avais raté une énorme opportunité, et qu’il s’assurait que je ne recommence pas. Alors il m’a fait pression pour que je lui donne la prochaine fois. Puis ce gars que je ne connaissais pas m’a appelé et m’a fait faire des transactions autorisées avec l’argent qui avait été déposé sur mon compte. D’abord 1 000 £, puis un peu plus.
Mark a dit qu’il n’avait aucune idée de ce dans quoi il s’était impliqué, bien qu’il n’ait jamais gagné d’argent et qu’il ait plutôt perdu 50 £ sur son compte.
Il a dit avoir ensuite reçu une lettre de sa banque disant qu’il y avait eu « des transactions douteuses » sur son compte. « Alors j’en ai parlé à mes parents, qui m’ont obligé à le signaler à la police. Ils m’ont dit que c’était une activité criminelle, du blanchiment d’argent », a-t-il déclaré. « Tout cela a été un peu un choc. Mais cela durait depuis si longtemps et c’était stressant de le gérer seul, alors j’étais juste soulagé de pouvoir enfin le dire à quelqu’un.
Il a déclaré qu’à la suite de l’incident, il lui avait été interdit d’ouvrir un autre compte auprès de sa banque.
Natasha Moore, directrice locale de HSBC UK, a déclaré: «Cela peut sembler être un moyen inoffensif d’augmenter vos revenus, ou même de gagner les faveurs d’un nouvel ami, mais l’argent transféré pourrait bien être volé et finalement utilisé pour financer le crime organisé. , y compris le terrorisme.
* Le nom a été changé.