Les conditions varient ensuite pour chaque année d’intérêt gagné si le dépôt est retiré prématurément. Par exemple, aucun intérêt ne sera payé si le compte est fermé avant la première année de l’anniversaire, tandis que les intérêts seront payés à un pour cent de moins que le taux d’intérêt applicable s’il est fermé après un an – et ainsi de suite.
Les quatrième et cinquième places, également avec des AER de 4,65, sont deux autres comptes de Banque Nationale de l’Inde; son Dépôt fixe ISA en espèces sur 3 ans et son Dépôt fixe ISA en espèces sur 5 ans.
Les mêmes règles s’appliquent; les comptes exigent un dépôt minimum de 5 000 £, des intérêts sont appliqués à l’échéance et les retraits et transferts partiels ne sont pas autorisés.
En sixième place se trouve Kent Reliance’s Cash ISA 2 Year Fixed Rate (numéro 62) avec un TEA de 4,4 %.
Un dépôt minimum de 1 000 £ est requis pour ouvrir cette obligation de deux ans et les intérêts peuvent être remboursés ou composés mensuellement ou annuellement. Cependant, les retraits sont soumis à une pénalité de perte d’intérêt de 180 jours.
La septième place est e-ISA en espèces à taux fixe de la Yorkshire Building Society avec un TEA de 4,4 %.
Un dépôt minimum de 100 £ est requis pour ouvrir le compte et les intérêts sont payés annuellement. La clôture anticipée est autorisée mais sera soumise à une perte d’intérêt de 180 jours. La durée de ce compte prendra fin le 31 décembre 2025.
Le huitième sur la liste est Cash ISA à taux fixe de la Yorkshire Building Society avec un TEA de 4,4 %.
Les mêmes règles s’appliquent; un dépôt minimum de 100 £ est requis et l’accès anticipé sera soumis à une perte d’intérêt de 180 jours.