WASHINGTON (AP) – Les entreprises de technologie financière ont abdiqué leur responsabilité de filtrer la fraude dans les candidatures à un programme fédéral conçu pour aider les petites entreprises à rester ouvertes et à garder les travailleurs employés pendant la pandémie, un rapport par un comité d’enquête de la Chambre a déclaré jeudi.
Le House Select Subcommittee on the Coronavirus Crisis a lancé son enquête sur les entreprises en mai 2021 après des rapports publics selon lesquels les entreprises étaient liées à un nombre disproportionné de prêts frauduleux émis dans le cadre du programme de protection des chèques de paie.
L’ancien président Donald Trump a lancé le programme de protection des chèques de paie pour aider les petites entreprises à rester ouvertes et à garder leurs employés employés. Le président Joe Biden a maintenu le programme et a dirigé des fonds vers davantage d’entreprises à faible revenu et appartenant à des minorités. Au total, 800 milliards de dollars a été consacré au programme.
Les entreprises de technologie financière ont examiné les demandes de PPP pour les prêteurs, qui finiraient par distribuer l’argent du PPP aux entreprises.
Le rapport indique que deux start-ups, Blueacorn PPP et Womply Inc. – qui ont examiné un prêt PPP financé sur trois en 2021 – étaient liées à des pourcentages importants de demandes de prêt PPP avec des indicateurs de fraude.
Il a déclaré que les entreprises avaient utilisé des procédures de sélection et des pratiques commerciales douteuses lors de l’examen des prêts, entraînant « la perte inutile de l’argent des contribuables », selon le rapport. Les entreprises « ont pris des milliards de frais aux contribuables tout en devenant des cibles faciles pour ceux qui cherchaient à frauder le PPP ».
Aucune des deux entreprises n’a répondu immédiatement à une demande de commentaire.
Le rapport indique que les pratiques de prévention de la fraude de Womply étaient si laxistes que les prêteurs décrivent ses systèmes comme « assemblés avec du ruban adhésif et de la gomme ». Il a déclaré que le logiciel de Womply était devenu un produit de prédilection pour les entreprises criminelles cherchant à frauder le gouvernement sur les prêts PPP. L’entreprise a également reçu plus de 5 millions de dollars en prêts PPP pour elle-même, ce que la Small Business Administration a déterminé plus tard qu’elle n’était pas éligible à recevoir.
Womply a déclaré dans un communiqué envoyé au comité en janvier que le rôle de l’entreprise dans le processus de sélection était limité. «Womply n’a pas approuvé les demandes de prêt PPP, émis des prêts PPP ou autrement servi de prêteur dans le PPP. Womply a aidé à mettre en relation les emprunteurs avec les prêteurs PPP, qui étaient chargés d’examiner, d’approuver, de soumettre, de financer et de gérer les demandes et les prêts PPP », ont écrit les avocats de la société.
Womply a référé 128 813 candidats PPP aux prêteurs en 2020 et 2 584 420 candidats aux prêteurs en 2021.
« Nous devons tirer les leçons de cette inconduite inexcusable pour ériger des garde-fous qui contribueront à garantir que les programmes fédéraux – y compris les programmes d’aide d’urgence lors de crises futures – sont administrés de manière plus efficace, efficiente et équitable tout en limitant le gaspillage, la fraude et les abus à un minimum absolu », a déclaré le représentant Jim Clyburn, DS.C., qui préside le sous-comité de crise des coronavirus.
Clyburn a déclaré que les conclusions du comité avaient été envoyées au ministère de la Justice et à la Small Business Administration.
En mars, le Government Accountability Office a signalé que si les agences ont pu distribuer rapidement les fonds de secours COVID-19, « le compromis était qu’elles n’avaient pas de systèmes en place pour prévenir et identifier les erreurs de paiement et la fraude » en partie à cause des « faiblesses de la gestion financière ».
Des milliards ont été frauduleusement réclamés dans le cadre de divers programmes de secours en cas de pandémie – y compris les prêts du programme de protection des chèques de paie, l’assurance-chômage et d’autres qui ont été déployés au milieu de la pandémie mondiale qui a paralysé les économies mondiales pendant des mois.
Les services secrets américains ont déclaré en août avoir récupéré 286 millions de dollars dans des prêts pandémiques obtenus frauduleusement et a rendu l’argent à la Small Business Administration.