Une femme de Sydney a admis qu’elle travaille maintenant 24 heures sur 24 pour faire face au double coup dur d’une énorme augmentation de son loyer et de la flambée du coût de la vie.
Le loyer de sa colocation à Zetland, dans le centre-ville de Sydney, devrait passer de 850 $ à 1 000 $ par semaine, l’obligeant à travailler 60 heures par semaine pour joindre les deux bouts.
Elle fait partie des nombreux Australiens qui ressentent pleinement l’impact de huit mois de hausses de taux par la Banque de réserve, qu’ils soient locataires ou propriétaires de leur propre maison.
La RBA a relevé le taux de trésorerie de 3,0% depuis avril pour atteindre son plus haut niveau en une décennie.
Les augmentations ont vu les remboursements hypothécaires augmenter de centaines de dollars et les loyers monter en flèche, les propriétaires répercutant la hausse des taux d’intérêt sur leurs locataires.
Renae Barber a été forcée de trouver un deuxième emploi qui, selon elle, ne servira qu’à payer son loyer
Mme Barber a déclaré que l’augmentation avait causé beaucoup de stress dans son ménage alors que le coût de la vie continuait d’augmenter.
« Nous sommes très inquiets de ce à quoi pourrait ressembler notre avenir, nous ne savons pas si nous pourrons rester dans cette maison », a-t-elle déclaré.
Mme Barber a été forcée de trouver un emploi dans l’hôtellerie en plus de son travail de marketing à temps plein juste pour joindre les deux bouts, disant que c’est ce qu’elle doit faire pour «prendre soin de moi et de mon avenir».
La Sydneysider travaille 40 heures par semaine dans son rôle de marketing et a pris 20 heures de travail supplémentaires dans un bar.
« Je ne souhaite pas étendre mon travail déjà à plein temps à une semaine de travail potentiellement de 60 heures, c’est beaucoup », a-t-elle déclaré.
«Mais c’est finalement ce que je dois faire pour survivre et pour subvenir à mes besoins financiers dans ma vie.
Renae Barber (photo) a été forcée de trouver un deuxième emploi qui, selon elle, ne servira qu’à payer son loyer
« Cela ressemble à un pas en arrière parce que je travaille professionnellement depuis cinq ans … J’ai un diplôme et je devrais être capable de subvenir à mes besoins avec un travail à temps plein qui nécessite un diplôme, mais ce n’est tout simplement pas le cas .’
Mme Barber fait partie des millions d’Australiens, titulaires d’hypothèques et locataires, qui sont confrontés à une augmentation des coûts en raison de l’inflation et des hausses de taux de la RBA.
AUGMENTATIONS HYPOTHÉCAIRES
Les détenteurs d’hypothèques sont en première ligne chaque fois que la RBA annonce une nouvelle hausse, affrontant la tempête de huit mois de hausse des taux d’intérêt.
Ceux qui ont un prêt de 500 000 $ paieront 834 $ de plus chaque mois qu’ils ne l’étaient en mai lorsque les hausses de taux ont commencé.
Ce chiffre grimpe à 1668 $ par mois pour un prêt de 1 million de dollars et à 2501 $ pour ceux qui ont un prêt hypothécaire de 1,5 million de dollars.
Selon le Mastercard Economics Institute, la charge hypothécaire a atteint 177,5 % du revenu disponible, les ménages étant désormais exposés à un risque accru de surendettement en raison de la dette hypothécaire.
Il y a aussi des avertissements du trésorier Jim Chalmers que le pire est encore à venir pour les détenteurs d’hypothèques.
« Le plein impact de ces hausses de taux d’intérêt de notre propre banque centrale indépendante doit évidemment encore se faire sentir, et l’ampleur de cet impact et le moment de cet impact sont encore à bien des égards incertains », a déclaré M. Chalmers après le dernier taux de la RBA. une randonnée.
Le gouverneur, le Dr Philip Lowe (photo), a supervisé la Reserve Bank of Australia qui a relevé le taux de change de 3,0% depuis avril à son plus haut niveau en une décennie.
La Coalition a déclaré que plus de trois millions de familles avec une hypothèque ressentent l’impact des hausses de taux persistantes, le trésorier fantôme Angus Taylor signalant que cette période de vacances sera difficile.
« Nous savons que les hausses de taux mettent un certain temps à se répercuter sur les titulaires de prêts hypothécaires et ces augmentations régulières ajouteront une pression supplémentaire sur les budgets des ménages déjà sous pression en raison de la hausse du coût des produits d’épicerie, du carburant et des factures d’énergie », a-t-il déclaré.
« De nombreuses familles australiennes seront en difficulté ce Noël et la douleur ne devrait s’aggraver que dans la nouvelle année avec des milliers de prêts à taux fixe qui devraient être reconduits à partir de février. »
AUGMENTATIONS DE LOYER
Bien qu’ils n’aient pas à payer de prêt immobilier, les locataires sont également confrontés à d’importantes hausses de leurs frais de subsistance, les loyers ayant augmenté de 10,3 % au cours de la dernière année, selon PropTrack Market Insight Report.
Les économistes ont averti que la hausse des taux d’intérêt se répercutait sur les locataires, les titulaires d’hypothèques étant aux prises avec chaque hausse. Quarante-deux pour cent de tous les ménages locataires à faible revenu sont maintenant confrontés à un stress locatif, selon l’indice d’abordabilité des loyers.
Mme Barber fait face à une augmentation de 17,5 % de son loyer hebdomadaire ou à une augmentation de 150 $.
NCA NewsWire a également parlé à d’autres locataires dont les loyers ont grimpé de 20% en une seule augmentation ainsi qu’à d’autres qui ont eu deux augmentations de loyer au cours de la dernière année.
Renae Barber (photo) a été forcée de trouver un deuxième emploi qui, selon elle, ne servira qu’à payer son loyer
Le président du Property Club, Kevin Young, a averti plus tôt cette semaine que la dernière hausse des taux pourrait être un « tueur de Noël » pour les locataires confrontés à des augmentations.
« Cette situation locative est la pire que j’ai jamais vue depuis 50 ans que j’ai passé dans la propriété », a-t-il déclaré.
« Donnez aux locataires une sorte de soulagement pour Noël, car l’inflation ne peut plus être utilisée comme excuse pour augmenter les taux d’intérêt. »
Les résidents de Sydney comme Mme Barber continuent d’être les plus durement touchés, selon de nouvelles données de Everybody’s Home, les loyers dans certaines parties de la ville ayant augmenté jusqu’à 177 dollars par semaine au cours des trois derniers mois.
Ceux de l’ouest de Sydney paient 118 $ de plus par semaine en loyer par rapport à il y a un an, et les loyers de la Basse-Côte-Nord ont augmenté de 275 $ ou 36 % au cours des 12 derniers mois.
À Brisbane, les loyers ont augmenté jusqu’à 67 $ par semaine au cours des trois derniers mois seulement.
Ceux du CBD paient 149 $ ou 29,8 % de plus qu’il y a un an.
Les locations de Perth ont également été fortement impactées, avec des prix en hausse de 124 $ par semaine ou 23 % pour le nord-ouest de la ville et de 107 $ ou 22,2 % dans le CBD.
Les détenteurs d’hypothèques sont en première ligne chaque fois que la RBA annonce une nouvelle hausse, résistant à la tempête de huit mois de hausse des taux d’intérêt
« Les loyers ont augmenté bien avant que les taux d’intérêt ne grimpent, mais chaque augmentation de taux ajoute une pression supplémentaire sur un marché du logement surchauffé et inabordable », a déclaré Maiy Azize, directeur général d’Everbody’s Home.
«Une autre hausse des taux d’intérêt signifie que les locataires seront moins bien lotis si leur propriétaire transmet une augmentation. Cela aggravera le stress lié au logement pour des milliers de personnes.
Les faibles taux d’inoccupation font également grimper les prix et exercent une pression sur les locataires qui font face à des augmentations de loyer à trois chiffres.
Le taux d’inoccupation national se situe maintenant à 0,8 %, le marché le plus serré jamais enregistré, comparativement à un taux d’inoccupation de 1,5 % l’an dernier.
Adélaïde a le taux le plus bas à 0,2% suivi de Perth à 0,4%, tandis que Sydney et Melbourne se situent respectivement à 1,0% et 1,1%.
Malgré l’augmentation, Mme Barber dit qu’elle aimerait rester dans sa maison, car trouver une autre propriété l’obligerait à payer encore plus.
« J’ai tellement peur de devoir retourner sur le marché locatif tel qu’il est actuellement, c’est assez sombre », a déclaré Mme Barber.
La dernière hausse de taux pourrait être un « tueur de Noël » pour les locataires confrontés à des augmentations
«Nous avons regardé le marché en nous demandant ce qu’il y avait d’autre, mais nous déménagerions dans un endroit encore plus cher pour moins de valeur et encouririons le coût du déménagement en plus de cela.
« Le marché est fou. Les inspections ont été réservées dès qu’elles ont été publiées. Je ne pense pas que nous ayons vraiment une chance sur le marché.
DÉPENSES PAR CARTE DE CRÉDIT
Pendant ce temps, l’inflation a également atteint de nouveaux sommets, atteignant 7,3 % au cours du trimestre de septembre, les économistes prédisant qu’elle atteindra 8,0 % d’ici la fin de l’année.
Il y a des signes inquiétants que les Australiens se tournent vers leurs cartes de crédit pour lutter contre les coûts élevés de l’inflation après que la facture totale des cartes de crédit pour les ménages a augmenté de 86,6 millions de dollars pour atteindre 16,89 milliards de dollars en octobre, selon RateCity.com.au.
Il y a des avertissements selon lesquels les Australiens vont continuer à utiliser leur plastique pour passer Noël, Canstar estimant que les Australiens dépenseront près de 57 milliards de dollars en novembre et décembre en cartes de crédit.
Les Australiens sont invités à reconsidérer leur carte de crédit malgré la tentation que la saison des fêtes apporte
L’expert financier de Canstar, Steve Mickenbecker, affirme que la combinaison de dépenses plus importantes et de budgets plus serrés pourrait augmenter la dette de carte de crédit accumulant des intérêts au cours de la nouvelle année, car le coût de la vie et le plein effet de huit hausses des taux d’intérêt hypothécaires sont ressentis par de nombreux ménages.
« Noël est la saison de la bonne humeur et de la bonne volonté, mais c’est aussi la saison des grosses dépenses. Malgré la hausse du coût de la vie, des remboursements hypothécaires et des loyers, Canstar s’attend à une autre saison exceptionnelle pour les détaillants et à des montants record sur les cartes de crédit », a-t-il déclaré.
« Le gros problème est de savoir si les gens peuvent se permettre d’accumuler des dépenses au même rythme que par le passé ou s’ils se retrouveront avec une gueule de bois jusqu’en 2023 et peut-être au-delà. »