Francfort/Main (dpa) – Avec le bénéfice le plus élevé en 15 ans, la Deutsche Bank renoue avec l’âge d’or d’avant la crise financière. Mais il est important que le conseil d’administration actuel le précise : la plus grande banque d’Allemagne n’est plus un tripot comme avant. La banque d’investissement, qui a causé des milliards d’amendes avec des transactions douteuses dans le passé, a été réduite.
La clientèle privée, souvent délaissée par le passé, est aujourd’hui un pilier de l’activité. La direction souligne l’importance du marché intérieur de l’Allemagne et limite la poursuite du leadership mondial à quelques domaines.
La récompense du réalignement du point de vue du PDG Christian Sewing et de son équipe : environ 5,6 milliards d’euros de bénéfice avant impôts en 2022 et donc 65 % de plus qu’un an plus tôt. Au final, un excédent d’un peu plus de 5,0 milliards d’euros après 1,9 milliard d’euros un an plus tôt.
Couture : Transformation réussie
Même si Deutsche Bank a bénéficié d’un crédit d’impôt ponctuel dans le cadre de transactions américaines de 1,4 milliard d’euros : ce sont les valeurs les plus élevées depuis l’année record 2007. A cette époque, l’institut a réalisé plus de 8,7 milliards d’euros en pré- bénéfice fiscal et environ 6,5 milliards d’euros d’excédent.
« La transformation de la Deutsche Bank au cours des trois dernières années et demie a été un succès », a déclaré Sewing jeudi. Les objectifs fixés en 2019 avaient été atteints – « malgré le double choc d’une pandémie et d’une guerre en Europe que personne n’aurait pu prévoir à l’époque ». Sewing a souligné: « Vous avez devant vous une Deutsche Bank solide, robuste et durablement rentable. » Et : « Pour nous, le plus important, c’est que les clients viennent nous dire : vous êtes de retour. »
Bilan : En mai 2012, le PDG Josef Ackermann démissionne après dix ans de mandat. Cependant, ses successeurs n’ont pas trouvé la banque aussi « nettoyée » comme le dit Ackermann. Des années de rangement et de réorientation commencent, y compris des amendes se chiffrant en milliards pour les transactions précédentes. Dans un premier temps, la double direction Anshu Jain/Jürgen Fitschen (juin 2012 – juin 2015) a tenté sans succès d’opérer un « changement culturel » dans la plus grande institution financière d’Allemagne. Puis John Cryan (juillet 2015 – avril 2018) analyse impitoyablement la misère de l’institut, mais est lâché par le conseil de surveillance par manque de vision.
La banque d’investissement a été réduite
Après trois années consécutives de pertes, le conseil de surveillance a promu la couture au poste le plus élevé en avril 2018. Il avait appris près de 30 ans plus tôt dans une succursale de la Deutsche Bank à Bielefeld. Le plus jeune PDG des 150 ans d’histoire de la banque ne laisse aucun doute sur le fait qu’il a compris ce qu’on attend de lui : Sewing annonce des « coupes dures » que la Deutsche Bank doit penser et travailler « fondamentalement différemment ».
En juillet 2019, Sewing a présenté son plan directeur : « La banque se concentre désormais sur ce dans quoi elle excelle vraiment. » Ergo : Affaires avec des entreprises de taille moyenne, des entreprises familiales et des multinationales. La banque d’investissement – c’est-à-dire le négoce de titres, de dérivés et de devises de toutes sortes, le soutien aux rachats d’entreprises et aux introductions en bourse – se contracte. Par exemple, la banque se retire du commerce mondial des actions.
Le succès arrive progressivement : Au cours de la première année de la pandémie corona de 2020 de tous les temps, Deutsche Bank a clôturé une année complète avec un bénéfice pour la première fois. Le meilleur résultat annuel à ce jour depuis 2011 suivra en 2021. Cependant : Cashcow est toujours la banque d’investissement de ces années, c’est-à-dire la division qui avait durement écorné l’image de la fière Deutsche Bank au fil des ans avec des millions de bonus et des milliards d’amendes .
Les économies continuent
Alors maintenant, le nouvel équilibre : En 2022, les choses se sont bien passées pour Deutsche Bank, en particulier dans les affaires avec les particuliers et les entreprises. Près des deux tiers des revenus – c’est-à-dire les revenus totaux – proviennent désormais de ces « zones d’activité stables », comme les appelle le conseil d’administration. L’intégration de la Postbank, qui a été rachetée à l’époque d’Ackermann, dans le secteur de la clientèle privée est en cours, également en ce qui concerne les systèmes informatiques.
En vue de 2023, Sewing est confiant : Deutsche Bank est « sur une trajectoire de croissance absolue ». L’institut est « en position de force non seulement pour survivre dans la concurrence mondiale, mais pour continuer à attaquer », affirme Sewing dans une lettre aux près de 85 000 employés à temps plein du groupe dans le monde.
Pour autant, il n’y a pas de garantie d’emploi pour tous les salariés : le conseil d’administration prévoit d’ici 2025 des économies qui dépasseront les deux milliards d’euros initialement annoncés. Des suppressions d’emplois ne peuvent donc pas être exclues, a déclaré M. Sewing : « Le chemin de la banque privée à elle seule comprendra de nouvelles fermetures d’agences et donc aussi des réductions de personnel ».
Dans le même temps, le patron de la Deutsche Bank promet aux actionnaires que les longues périodes de vaches maigres devraient prendre fin. Le fait que le dividende par action pour l’exercice 2022 passe de 20 cents à 30 cents n’est « qu’une étape intermédiaire ».
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