Make this article seo compatible,Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words Un énorme problème qui pousse de nombreux Australiens à bout : « Quelque chose doit céder »Par Antoinette Milienos pour Daily Mail Australie Publié : 05h30 BST, le 25 septembre 2023 | Mis à jour: 05h30 BST, le 25 septembre 2023 Les Australiens de tout le pays ont du mal à joindre les deux bouts alors que la flambée des taux d’intérêt et le coût de la vie provoquent un stress financier croissant – certains ayant même du mal à conserver leur maison.De nouveaux chiffres de septembre montrent que les caisses des supermarchés restent un endroit stressant, les prix des produits laitiers grimpant de 15,2 pour cent par an, tandis que les prix du pain et des céréales ont augmenté de 11,6 pour cent.Les coûts du logement, y compris le loyer et les prêts hypothécaires, continuent d’augmenter, augmentant de 8,1 pour cent au cours du dernier exercice financier.Cette flambée des coûts pousse de nombreux Australiens à bout, alors que les économies de leurs ménages – accumulées pendant la pandémie – diminuent en raison de la compression du coût de la vie.Dans un message anonyme partagé sur Facebook samedi, un Australien a avoué que le coût de la vie « tuait » sa famille. Dans un message anonyme partagé sur Facebook samedi, un Australien a avoué que le coût de la vie « tuait » sa famille (photo). Les Australiens qui ont acheté une maison il y a deux ans alors que les taux d’intérêt étaient encore à des niveaux record sont désormais plus susceptibles de vendre à perte pour éviter une hausse des remboursements hypothécaires (sur la photo, une vente aux enchères à Melbourne début 2022, peu avant la hausse des taux d’intérêt). « Je ne sais pas vraiment où je veux en venir avec ce message, mais je dois savoir que nous ne sommes pas seuls », ont-ils écrit. « Je ne sais pas combien de temps encore nous pourrons conserver notre maison. « Le coût de la vie nous tue, et nous vivons d’un chèque de paie à l’autre. Quelque chose doit céder. C’est un problème auquel sont confrontées de nombreuses autres familles australiennes, qui sont désormais plus susceptibles de vendre à perte pour éviter une hausse des remboursements hypothécaires. Les données Data CoreLogic ont montré que la proportion de ventes à perte, deux ans après l’achat, a grimpé à 12 pour cent au cours du trimestre de mars, contre seulement 3,4 pour cent au début de 2022, lorsque le taux de trésorerie de la Banque de réserve était encore à 0,1 pour cent.Eliza Owen, responsable de la recherche résidentielle chez CoreLogic, a déclaré que cela montrait que ceux qui avaient acheté une propriété peu de temps avant la hausse des taux la vendaient désormais à perte pour éviter des remboursements hypothécaires mensuels plus élevés. « Une tendance inhabituelle que nous avons observée ce trimestre et que nous n’avions pas vue au cours des trimestres précédents était la hausse des reventes à court terme à perte », a-t-elle déclaré au Daily Mail Australia. « Il peut y avoir une certaine motivation à vendre parce que les gens prévoient des problèmes de remboursement des prêts hypothécaires – ils n’en sont peut-être pas encore là, car, encore une fois, les données officielles ne montrent pas d’augmentation substantielle des arriérés – mais c’est peut-être quelque chose qu’ils sont en train de devancer. » Alors que la Banque de réserve a laissé ses taux d’intérêt inchangés en septembre à un sommet de 4,1 % en 11 ans pour le deuxième mois consécutif, les 12 augmentations depuis mai 2022 ont marqué le rythme de resserrement de la politique monétaire le plus agressif depuis 1989.Les remboursements mensuels en moyenne d’un prêt hypothécaire de 600 000 $ ont grimpé de 64 pour cent à 3 789 dollars, contre 2 306 dollars, tandis que le taux variable de la Banque du Commonwealth a grimpé à 6,49 pour cent, contre 2,29 pour cent pour un emprunteur avec un dépôt de 20 pour cent.Les remboursements annuels seraient de 17 796 $ plus élevés qu’ils ne l’étaient au début de 2022 pour les titulaires d’un terme de 30 ans.Ceux qui ont opté pour un taux fixe de 1,92 pour cent en 2021 risquent désormais de passer à un taux variable « de retour » beaucoup plus élevé de 7,43 pour cent à l’expiration de leur période fixe de deux ans, à moins qu’ils ne soient en mesure de se refinancer.RateCity a calculé que cela signifierait une brusque augmentation de 69 pour cent de leurs remboursements mensuels, qui grimperaient automatiquement à 4 251 $, contre 2 518 $ sur une durée de 25 ans.Il n’est pas étonnant que les Australiens plus jeunes et d’âge moyen soient plus susceptibles de souffrir de la crise du coût de la vie. Une femme est photographiée marchant dans la rue à Sydney Partagez ou commentez cet article :
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